A primeira operação foi um CRA no valor de R$ 700 milhões e utiliza a XRP Ledger e a EVM Sidechain para registrar eventos on-chain com rastreabilidade próxima ao tempo real.
A VERT lançou uma plataforma baseada em blockchain para gestão de operações de crédito privado, construída sobre o XRP Ledger (XRPL), um blockchain público desenvolvido para a tokenização eficiente de ativos reais. A plataforma foi desenvolvida para espelhar digitalmente as operações de securitização e fundos, com registros on-chain dos principais eventos e transações. O objetivo é ajudar a tornar o mercado de capitais brasileiro mais eficiente, transparente e acessível por meio de uma infraestrutura digital segura.
A primeira transação ativa da plataforma é a emissão de um Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA), avaliado em R$ 700 milhões (~US$ 130 milhões). O CRA é um instrumento financeiro regulamentado que agrupa fluxos de caixa futuros devidos pelo agronegócio, como amortizações de empréstimos ou recebíveis comerciais, em produtos de investimento. Esses ativos são amplamente utilizados no Brasil para financiar a produção agrícola e as exportações. Ao registrar essa emissão e todos os eventos subsequentes em blockchain, a VERT traz maior transparência, rastreabilidade e eficiência para uma área-chave da economia brasileira.
Aproveitando a eficiência, os baixos custos e os recursos de conformidade do XRPL, a solução da VERT permite a movimentação segura de valor e a liquidação transparente em todas as etapas do ciclo de vida do crédito estruturado. Ela também integra o XRPL EVM Sidechain, um ambiente compatível com Ethereum que oferece funcionalidade de contrato inteligente para permitir automação programável, registro de metadados e documentos importantes, além de suporte para relatórios mais detalhados.
A plataforma foi projetada para fornecer rastreabilidade de ponta a ponta da emissão de ativos, pagamentos, transferências e outros marcos do ciclo de vida. Ela inclui redundância off-chain por meio dos sistemas e licenças internos da VERT, além de registrar informações na infraestrutura financeira regulamentada do Brasil para garantir total conformidade. Ao tokenizar essas operações, a VERT visa agilizar o processo de securitização, reduzindo os tempos de execução, os custos e melhorando a coordenação entre as partes interessadas, preservando a confiabilidade esperada em mercados financeiros regulamentados.
“Estamos possibilitando que os eventos das operações sejam registrados da forma mais granular possível, garantindo rastreabilidade e transparência, com registros de eventos cada vez mais próximos do momento em que ocorrem, aproximando-se do tempo real”, afirmou Gabriel Braga, Diretor de Ativos Digitais da VERT. “É um passo concreto rumo à evolução da tokenização como pilar estrutural do mercado de capitais moderno. A tokenização também atende à demanda por maior transparência das operações, vinda principalmente de investidores estrangeiros.”
A integração da VERT com o XRPL, em colaboração com a Ripple, uma das principais colaboradoras, representa mais um marco no compromisso contínuo da empresa com a inovação no mercado de capitais brasileiro. As fundadoras da VERT foram pioneiras no mercado de CRA no país. Ao longo de seus 9 anos de operação, a VERT formou uma equipe de mais de 200 profissionais e já realizou mais de 350 operações, totalizando aproximadamente R$ 86 bilhões emitidos e R$ 58 bilhões sob gestão.
“O agronegócio desempenha um papel essencial na economia brasileira, e aprimorar a estruturação e o acompanhamento do crédito neste setor representa um avanço significativo”, afirmou Silvio Pegado, Diretor Geral da Ripple para a América Latina. “Este marco demonstra como a tecnologia blockchain, por meio do XRP Ledger, pode servir como infraestrutura confiável para a modernização dos mercados financeiros, fundamentais para o crescimento nacional.”
A VERT planeja expandir a plataforma para um pipeline crescente de operações de crédito estruturado adicionais, representando mais de USD 500 milhões em valor. O sistema foi projetado para suportar novas classes de ativos e se adaptar à infraestrutura regulatória e de mercado em constante evolução no Brasil.
Confira o link da plataforma: https://tokenizacao.vert-capital.app/pt/op/4
A verdadeira revolução blockchain no mercado de capitais brasileiro virá da criação de novos paradigmas onde ativos nascem e vivem no ambiente digital, escreve Gabriel Braga, da VERT Capital.
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